Los 20 mejores ETF sin comisión para nuevos inversores

Hace mucho tiempo, Zlatokoska abrió una cuenta de inversión con $ 3,000 para la inversión en un bosque misterioso con buena WiFi.

Al principio, consideró poner más dinero en su cuenta de jubilación (que solo contiene inversiones de fondos mutuos). Pero su Ross IRA expiró este año. También sabía que necesitaba el dinero antes de los 65 años.

«¡Hace demasiado frío!», Dijo.

Luego consideró invertir en acciones individuales, pero incluso con la debida diligencia, sabía que invertir en acciones personales era posible. mucho arriesgado. No tiene que convertirse en millonaria de la noche a la mañana, solo quiere ganar suficiente dinero para comprar una casa pequeña en unos años.

«Hace demasiado calor», dijo.

Finalmente, comenzó a buscar ETF. Los ETF son generalmente más estables, diversificados y más seguros que las acciones individuales, pero también son más fáciles de obtener de su cuenta de jubilación..

«Sobre el año nuevo ¡Correctamente! dijo en voz alta.

Después de 10 años, la inversión de Zlatokoska ha valido la pena gracias al APY estable del 10%, su inversión de USD 3.000 se ha convertido en casi USD 8.000. Por fin Puede pagar una indemnización y honorarios legales a la familia del oso.

Debido a su diversidad inherente y rendimientos estables, los ETF son un buen lugar para guardar cosas excelentes que pueden ahorrarle enormes costos durante años o décadas.

ETF de gran capitalización

Los ETF de gran capitalización normalmente combinan acciones con acciones de primera e incluso todo el índice para producir un rendimiento estable y significativo. Warren Buffett dijo una vez un dicho famoso:

«Creo que el mejor enfoque es comprar el 90% del fondo indexado S&P 500».

Así que agregué dos de esas opciones a la lista.

También verá muchos fondos de Vanguard en esta lista porque siempre han sido geniales. Los fondos Vanguard son muy populares entre los inversores porque combinan rendimientos líderes en la industria y ratios de gastos extremadamente bajos.

Tarifa de información de ETFSymbol Fund

Schwab ETF ™ para acciones de alto crecimiento en EE. UU. SCHG El objetivo del Fondo es proporcionar la rentabilidad total del índice de renta variable total Dow Jones en EE. UU. Con un alto crecimiento en EE. UU., Neto de comisiones y gastos. 0,04% Índice ETF SPDR S&P 500 espiar El Fideicomiso SPDR® S&P 500® ETF tiene como objetivo lograr resultados de inversión aproximadamente en línea con el precio y la rentabilidad del S&P 500® («Índice») antes de gastos. 0,0945% ETF del índice Vanguard S&P 500 vuelo El ETF Vanguard S&P 500 invierte en acciones del índice S&P 500, que representa a las 500 empresas más grandes de Estados Unidos. 0,03% Vanguard Russell 1000 Growth ETF no La inversión tiene como objetivo replicar el rendimiento del índice de crecimiento Russell 1000®. El índice está diseñado para medir la efectividad de las acciones de gran capitalización de EE. UU. 0,08%

ETF de mediana capitalización

La elección de Ricitos de oro, un ETF de mediana capitalización, reúne a empresas con interesantes curvas de crecimiento, pero está lo suficientemente maduro para no ir a la quiebra de la noche a la mañana.

Si puede soportar mayores riesgos de los fondos indexados a cambio de mayores oportunidades de rendimiento, considere las siguientes opciones:

Tarifa de información de ETFSymbol Fund

ETF pionero de crecimiento medio Derecho a elegir El VOT tiene como objetivo rastrear el desempeño del índice de crecimiento de capitalización promedio del CRSP de EE. UU., Que mide el retorno de la inversión de las acciones de mediana capitalización. 0,07% iShares Core Standard & Poor’s Mid-Cap ETF Asociación Internacional de Amistad El objetivo del IJF es replicar el desempeño de la inversión de un índice compuesto por acciones estadounidenses con un valor de mercado promedio. 0,05% ETF medio de Pioneer EN El VO tiene como objetivo rastrear el desempeño del índice CRSP US Mid-Cap, que mide el rendimiento de las inversiones en acciones de mediana capitalización. 0,04% ETF de Schwab con capitalización media en EE. UU. Asociación de fabricantes de máquinas SCCM tiene como objetivo rastrear el rendimiento total del índice Dow Jones US MidCap Total Stock Market Index con la mayor precisión posible antes de deducir tarifas y costos. 0,04%

ETF de pequeña capitalización

Si recientemente revisó su portafolio y pensó, «Hmm … necesita uno». pequeña Más especias, luego los ETF de pequeña capitalización pueden subir solo Patadas adecuadas.

Estos ETF imitan a las pequeñas empresas con alto potencial, por lo que tienen mayores riesgos y mayores rendimientos potenciales que los ETF de gran o mediana capitalización.

Tarifa de información de ETFSymbol Fund

ETF Vanguard S&P Small-Cap 600 Growth Vio VIOG utiliza un método de inversión de índice para rastrear el desempeño del S&P SmallCap 600® Growth Index, que representa a las empresas en crecimiento en el S&P SmallCap 600 y está determinado por el patrocinador del índice. 0,15% ETF de pequeña capitalización pionero VB VB tiene como objetivo rastrear el desempeño del índice CRSP US Small-Cap Index, que mide el retorno de la inversión en acciones de pequeña capitalización. 0,05% ETF de iShares Core Standard & Poor’s Small Cap Compañía ferroviaria internacional IJR tiene como objetivo rastrear el desempeño de la inversión de un índice compuesto por acciones de pequeña capitalización de EE. UU. 0,06% Schwab US Small Cap ETF SCHA El objetivo de SCHA es reflejar el rendimiento total del índice bursátil total Dow Jones con una capitalización baja lo más cerca posible antes de deducir tarifas y costos. 0,04%

ETF de renta variable internacional

Tarifa de información de ETFSymbol Fund

ETF de Pioneer Emerging Markets Educación preuniversitaria VWO invierte en acciones de empresas de mercados emergentes de todo el mundo, como China, Brasil, Taiwán y Sudáfrica. 0,10% ETF Pioneer Total International Equity VXUS VXUS tiene como objetivo rastrear el desempeño de todos los índices de capitalización de mercado global del FTSE, excepto Estados Unidos, que mide el rendimiento de las inversiones en acciones emitidas por compañías ubicadas fuera de los Estados Unidos. 0,08% SPDR® MSCI EAFE ETF sin fósiles EFAX EFAX tiene como objetivo permitir que los inversores conscientes del clima obtengan exposición a acciones internacionales al tiempo que limita la exposición a empresas con reservas de combustibles fósiles. 0,20% ETF Pioneer FTSE para el mercado desarrollado Ver VEA proporciona una forma conveniente de comparar el rendimiento de grupos diversificados de acciones de empresas grandes, medianas y pequeñas en Canadá y los principales mercados de Europa y el Pacífico. 0,05%

ETF de bonos

Tarifa de información de ETFSymbol Fund

ETF de bonos consolidados de iShares Core US AGG El objetivo del AGG es replicar los resultados de inversión de un índice generado en el mercado de bonos comunes con calificación de grado de inversión en Estados Unidos. 0,05% ETF de Vanguard Total Bond Market BND El objetivo de inversión de BND es rastrear el desempeño de una amplia gama de índices de bonos ponderados por el mercado. 0,035% ETF de bonos corporativos intermedios de Vanguard Comité de Capital Riesgo VCIT apunta a un nivel de ingresos actual moderado y sostenible invirtiendo principalmente en bonos corporativos de alta calidad (grado de inversión). 0,05% Schwab 1-5 años ETF de bonos corporativos diario SCHJ tiene como objetivo rastrear lo más cerca posible el rendimiento total de un índice que mide el rendimiento de los bonos corporativos a corto plazo en los EE. UU., Neto de costos y gastos. 0,05%

¿Qué significan las acciones de gran capitalización, acciones de mediana capitalización, etc.?

En primer lugar, el «límite superior» se refiere al valor de mercado o el valor total de las acciones de la empresa en el mercado.Por ejemplo, si una empresa posee 1 millón de acciones por valor de $ 10 cada una, el valor de mercado es de $ 10 millones.

  • Los grandes ETF están compuestos por empresas con una capitalización de mercado de $ 10 mil millones o más. ETF de Vanguard Mega Capital (MGC)Por ejemplo, contiene alrededor de 250 de las empresas más grandes de Estados Unidos, desde Amazon hasta Apple. Dado que generalmente están inundados de acciones de primera clase que ofrecen rendimientos lentos pero constantes, los ETF de alta capitalización se consideran una inversión segura a largo plazo.
  • ETF de mediana capitalización Consiste en empresas con capitalizaciones de mercado entre $ 20 mil millones y $ 10 mil millones. Todos los ETF están diseñados para tener éxito y generar ingresos, por lo que los ETF promedio están inundados de empresas medianas en el medio de la «curva de crecimiento», por así decirlo: son empresas de alto rendimiento con un alto potencial con las que las próximas acciones pueden se convierten en blue chips, es decir, los ETF de mediana capitalización equilibran el riesgo y la rentabilidad.
  • ETF de pequeña capitalización Consiste en empresas con un valor de mercado de «sólo» $ 300 millones a $ 2 mil millones. El gestor de fondos diseñado con un ETF de pequeña capitalización lanza una gran red con el objetivo de captar el «próximo gran éxito». Como resultado, estos ETF tienen un mayor potencial de crecimiento que la mayoría de los ETF, pero si las pequeñas empresas entre ellas quiebran, hay más margen para la baja.
  • ETF internacional Como sugiere el nombre, todas son acciones y participaciones fuera de los Estados Unidos. Hay ETF específicos de cada país, ETF industriales en el extranjero (piense en acciones de automóviles fuera de los EE. UU.) E incluso ETF que representan mercados emergentes como el África subsahariana y Brasil.
  • ETF de bonosTambién conocido como ETF de bonos, le permite realizar inversiones diversificadas en bonos. Para la gente común, los bonos son como préstamos que le das a las empresas o al estado y que ellos pagan con intereses. Puede leer más sobre los bonos aquí, pero lo más importante: los ETF de renta fija ofrecen ingresos estables en forma de dividendos. Entonces, si desea una inversión segura y desea que le paguen, ¡son una excelente opción!

Sigue leyendo: Cómo invertir en un ETF

¿Qué ETF es el adecuado para ti?

Bueno, depende de tus objetivos y tu tolerancia al riesgo.

Si puede asumir algunos de los riesgos de su cartera de inversiones y desea que su inversión en ETF se amortice pronto (dentro de cinco años), es posible que deba considerar ETF de tamaño pequeño y mediano.Son más riesgosos, pero tienen un mayor potencial de mejora.

Si está buscando una inversión más segura que pueda duplicar su capital durante un período de tiempo prolongado (más de 5 años), un ETF de gran capitalización puede ser la opción correcta.

Si desea que su inversión en ETF genere un rendimiento bajo todos los meses, un ETF de renta fija podría ser su mejor opción.

Por último, si no le importa investigar o cree firmemente en los resultados económicos de los mercados extranjeros, se convertirá en un fanático de los ETF internacionales.

Sigue leyendo: Así es como determina la tolerancia de su riesgo de inversión

Según nuestros estándares

Hay disponibles cientos de ETF sin comisiones. ¿Cómo se gana?

Para aparecer en la lista, los ETF deben ser convincentes en todas las categorías siguientes:

  1. Potencial de ganancias. Lo primero que debe hacer, por supuesto, es mirar la presentación de la ETF durante los últimos cinco años. Una buena señal de la salud de la ETF es la rapidez con la que se recuperó en el tercer trimestre de 2020 tras el pánico del mercado por la pandemia de COVID-19. El paso en el trampolín y superar los niveles del primer trimestre es una señal de confianza de los inversores y ha ayudado a cimentar la posición del ETF en esta lista.
  2. Relación de costos. Luego miré el índice de gastos del ETF. Su índice de gastos es el porcentaje de la inversión que le paga al administrador del fondo para poseer acciones de ETF. Aunque se mide en porcentaje, la relación de costo será diferente: el 0,80% de $ 10,000 es $ 80 y el 0,04% es solo $ 4, por lo que se prefieren los ETF con relaciones de costo por debajo del 0,20%.
  3. Reputación del Fondo. Verá muchos nombres duplicados en esta lista, ya que fondos como Schwab y BlackRock (iShares), especialmente Vanguard, han tenido una buena experiencia en la construcción de ETF cuidadosamente elaborados, confiables y asequibles. A largo plazo, la reputación del fondo es muy importante porque los grandes fondos atraen grandes fondos que pueden ayudarlo a obtener mayores rendimientos.
  4. Conocimientos básicos sólidos. Los ETF son más que acciones y bonos seleccionados al azar: cada uno es una lista cuidadosamente seleccionada, cuyos criterios de selección se rigen por la inteligencia artificial y la lógica humana. Hay algunos ETF extraños y únicos, como el ETF Millennial y el ETF espacial, hablaré sobre más de ellos en el próximo artículo. Pero esta lista no es para cosas experimentales y emocionantes, me atrevo a decir que es por el bien de la seguridad. aburrido, Un lugar para almacenar y aumentar depósitos.
  5. Invertir conscientemente. En última instancia, esta pregunta me parece trivial, pero espero que todos los ETF de esta lista puedan obtener un puntaje promedio o superior al promedio en términos de “capitalismo consciente”. Sin combustibles fósiles, sin existencias de vino (aprenda más sobre las existencias de vino aquí), no solo porque este no es el camino del futuro, sino también porque, a largo plazo, una inversión en un capitalismo consciente suele ser mejor que la eficiencia de inversión del «culpable» «Mejor.

Los ETF sin comisiones resuelven un gran problema para los inversores jóvenes

Los ETF sin comisiones no solo son geniales porque son baratos, en realidad resuelven un problema muy grave que afecta a los inversores ETF jóvenes.

Como verá, los ETF tienen comisiones y tarifas de transacción más altas que las acciones porque la creación de un ETF puede consumir muchos recursos. Digamos que es un administrador de fondos y tiene una idea para un ETF. El proceso de aprobación de la SEC para su ETF no es diferente de la aprobación de su nuevo medicamento por parte de la FDA. Debe investigar mucho, comprender los riesgos y presentar su ETF al gobierno.

Una vez que su ETF esté aprobado y disponible, es posible que desee una compensación adicional por su trabajo, en lugar de solo las ganancias de capital del ETF.

No quieren imponer precios altos porcentaje Tarifas de transacción, ya que los grandes inversores están cerrados, cobran una tarifa de entre $ 10 y $ 20 en su lugar En la transacción Tu ETF.

Un inversionista importante que invierte $ 50,000 en una transacción no se preocupa por la tarifa de $ 20, ya que es solo el 0.04% de su inversión. Pero si es un inversionista joven, puede invertir entre $ 50 y $ 100 en su salario mensual. El precio de $ 20 por transacción es demasiado alto, principalmente nos impide invertir en ETF. 🙁

Afortunadamente, muchos corredores han descubierto que sus tarifas de transacción son demasiado altas para los inversores jóvenes y han renunciado a algunas tarifas de transacción de ETF. Inicialmente, fondos como Vanguard y Fidelity solo permitían el comercio sin comisiones en sus propias plataformas, pero ahora han expandido los beneficios sin comisiones a una amplia gama de plataformas como JP Morgan Self-Directed Investing.

De hecho, los ETF no deseados no solo pueden negociarse sin comisión, sino que la situación suele ser al revés. Empresas como Vanguard y Fidelity le permiten administrar su más Es probable que los ETF exitosos sean gratuitos porque en realidad no requieren comisiones.

Resumir

Si está buscando un vehículo de inversión entre una aburrida cuenta de jubilación y una emocionante cuenta personal al comprar acciones, los ETF son una buena opción. Los grandes fondos ahora liberan comisiones de sus ETF con mejor rendimiento, bajo ninguna circunstancia Ahora es un mejor momento para ingresar al mundo de los ETF y agregar un riesgo medio a bajo a su cartera.

Si desea aumentar su capital y recaudar dinero en un plazo de 2 a 10 años, los ETF también son una excelente inversión. Si lo desea, puede mantener su inversión en el ETF incluso antes de jubilarse. mucho Tiempo multiplicado por Interés compuesto.

Sin embargo, no todos los ETF son iguales; por supuesto, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Ha aprobado algunas cosas famosas a lo largo de los años. Por otro lado, estos ETF generalmente se consideran de primera clase y están bien mantenidos en la comunidad inversora, y son un excelente punto de partida.

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