La Unión Europea votará una propuesta que podría poner las cosas más difíciles para las billeteras no seguras

Se espera que el Parlamento Europeo, una de las tres ramas de la legislatura de la Unión Europea, vote esta semana sobre una ley revisada contra el lavado de dinero (AML) que obligará a las criptomonedas a compartir detalles sobre las transacciones anónimas de sus clientes. Se espera que a fines de marzo de 2022 se voten varias enmiendas al actual Reglamento de transferencias de la UE, incluida una propuesta que obligue a las criptomonedas a informar a las autoridades pertinentes sobre cualquier transferencia de criptomonedas desde una cartera no alojada de más de 1000 euros (aproximadamente 83 600 rupias).

Las carteras no alojadas, como MetaMask, se refieren a carteras digitales que no están cubiertas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ni por su definición de Proveedor de servicios de activos virtuales con licencia (VASP). Otra disposición dentro El documento También busca la obligación de las instituciones financieras de acompañar las transferencias de fondos con información sobre el ordenante y el receptor, incluso cuando el receptor no sea cliente de un VASP en particular.

Los cambios han sido duramente criticados por varias figuras de la industria, ya que podrían conducir a un fuerte régimen de vigilancia en intercambios como Coinbase y socavar las carteras autohospedadas que crean los clientes individuales para proteger sus activos e inversiones digitales.

Si el Parlamento Europeo aprueba los proyectos de ley, es posible que la mayoría de las empresas de criptomonedas no puedan realizar transacciones con carteras no alojadas para seguir siendo compatibles y continuar operando en la UE.

Director Jurídico de Coinbase Paul Gruel afirma que los cambios se basan en «datos negativos» en la forma en que los reguladores ven a las criptomonedas como un medio de actividad delictiva.

«Entre las peores de las disposiciones propuestas se encuentran las nuevas obligaciones de los intercambios para recopilar, verificar y reportar información sobre los no clientes que utilizan carteras autohospedadas», dijo Greval. «Por ejemplo, una disposición requiere que los intercambios recopilen no solo datos personales para carteras de usuarios que no son sus clientes, sino también para verificar la exactitud de los datos antes de autorizar una transferencia a uno de sus clientes».

«Si se aprueba, esta revisión desencadenará todo un régimen de monitoreo del mercado de valores como Coinbase, sofocará la innovación y socavará las carteras autohospedadas que las personas usan para proteger de forma segura sus activos digitales», dijo Greval.

Los comentarios de Grewal se produjeron inmediatamente después de que el intercambio anunciara que requeriría a sus clientes en Singapur, Japón y Canadá, que envían criptomonedas a otro intercambio, que proporcionen información sobre sus transferencias, incluidos los nombres y direcciones de los destinatarios.

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