Los intercambios de cifrado y los intermediarios que se ocupan de los activos digitales virtuales ahora tendrán que realizar KYC de sus clientes y usuarios de la plataforma. El 7 de marzo, el Ministerio de Finanzas notificó que las entidades que comercian con activos digitales virtuales ahora se considerarán una ‘persona informante’ en virtud de la Ley de Lavado de Dinero (PMLA). Las entidades involucradas en el intercambio entre VDA y monedas fiduciarias o la transferencia de VDA o la custodia y administración de VDA, y la participación en servicios financieros relacionados con la oferta y venta de VDA por parte del emisor, serán una «persona responsable» a los efectos de la PMLA.
En virtud de la Ley contra el blanqueo de capitales, las entidades informantes deben mantener detalles KYC o registros de documentos que prueben la identidad de sus clientes y beneficiarios reales, así como archivos de cuentas y correspondencia comercial relacionada con sus clientes. AMRG & Associates Partner Seidniors Todos los intermediarios deben mantener un registro de todas las transacciones y dichos registros deben conservarse durante un período mínimo de cinco años.
“El gobierno parece estar trabajando horas extras en la formulación de políticas en torno al sector de las criptomonedas. Estas regulaciones obligarán a todos los intermediarios a mantener registros de las transacciones de VDA. En los próximos años, es posible que veamos más regulaciones de este tipo para la industria, lo que permitirá que los actores organizados ingresen al sector con una mayor inversión”, dijo Mohan.
Actualmente, con la excepción de los bancos y las instituciones financieras, las entidades dedicadas a los sectores de bienes raíces y joyería, así como los casinos, se consideran «entidades reportables» bajo la PMLA. Cada entidad reportable debe mantener un registro de todas las transacciones, incluyendo registro de todas las transacciones en efectivo de más de 10 rupias lakh Además, deben mantener un registro de todas las series de transacciones en efectivo, inseparablemente conectadas entre sí, que se valoran individualmente por debajo de 10 rupias lakh, donde dicha serie de transacciones se comprometió dentro de un mes y la cantidad mensual superó los 10 lakh de rupias, además de otros registros. Al 31 de enero, la Dirección de Ejecución había incautado 936 millones de rupias del producto del delito y arrestó a 5 personas relacionadas con estafas de criptomonedas.
El cofundador de la aplicación de criptoinversión CoinSwitch Ashish Singhal dijo que la notificación para introducir transacciones VDA bajo PMLA es un paso positivo en el reconocimiento del sector.
“Esto fortalecerá nuestros esfuerzos colectivos para evitar el uso indebido de VDA por parte de malos actores. @CoinSwitch siempre ha priorizado el KYC y el uso responsable de las criptomonedas”, tuiteó Singhal.
A nivel mundial, las plataformas de activos digitales deben seguir estándares contra el lavado de dinero similares a los que siguen otras entidades reguladas, como bancos o corredores de bolsa.
La moneda digital y los activos como NFT (tokens no fungibles) han ganado popularidad a nivel mundial en los últimos años. El comercio de estos activos se ha multiplicado con el lanzamiento de los intercambios de criptomonedas. Sin embargo, India hasta el año pasado no tenía una política clara para regular o gravar tales clases de activos.
El presupuesto 2022-2023 trajo un impuesto sobre la renta del 30 por ciento sobre las transacciones en VDA Además, para traer dichos activos a la red fiscal, 1 por ciento TDS (impuesto deducido en la fuente) sobre transacciones en tales clases de activos por encima de un Regalos en criptomonedas y activos digitales también fueron gravados.
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