La Dirección de Cumplimiento (ED, por sus siglas en inglés) dijo el viernes que congeló depósitos bancarios por valor de Rs 64,67 millones de rupias de uno de los principales intercambios de criptomonedas de la India, WazirX, como parte de una investigación de lavado de dinero en curso contra algunas solicitudes de préstamos fraudulentas, basadas en teléfonos inteligentes «respaldadas por» fondos chinos.
La agencia federal dijo que llevó a cabo acciones contra Sameer Mhatre, director de Zanmai Lab Pvt Ltd (propietaria de WazirX) el 3 de agosto porque no buscó información de él y «no cooperó».
El ED emitió un comunicado y dijo que el intercambio y sus ejecutivos estaban «dando respuestas contradictorias y ambiguas para evitar la supervisión de las agencias reguladoras indias».
La agencia dijo que descubrió que varias empresas de tecnología financiera involucradas en «préstamos depredadores» a través de aplicaciones móviles en el país habían «dirigido cantidades máximas de fondos al intercambio WazirX y, por lo tanto, los criptoactivos comprados se desviaron a billeteras extranjeras desconocidas».
El ED acusó a WazirX de al menos cuatro cargos de exhibir un comportamiento poco cooperativo, lo que lo obligó a enfrentar la pared en la investigación contra la amenaza de la aplicación de préstamos instantáneos.
Zanmai Labs Pvt Ltd creó una red de acuerdos con Crowdfire USA, Binance (Islas Caimán), Zettai Pte Ltd Singapur para «ofuscar» la propiedad del intercambio de cifrado (WazirX), alegó. «Su Director Gerente, el Sr. Nischal Shetty, afirma que WazirX es un intercambio indio que controla todas las transacciones de cripto-cripto e inr-cripto y solo tiene IP y un acuerdo preferencial con Binance». las transacciones y todas las demás transacciones las realiza Binance en WazirX”, dijo ED.
Dice que WazirX está basado en la nube (@AWS Mumbai) y todos los empleados trabajan desde casa y la oficina registrada es un espacio de trabajo conjunto con dos sillas.
«Todas las transacciones de cripto a cripto están controladas por Binance, que nuevamente no tiene una oficina conocida, ningún empleado conocido y rara vez responde a las consultas en [email protected]», dijo ED.
La agencia alegó que, a pesar de brindar múltiples oportunidades, WazirX «no proporcionó las transacciones criptográficas a las sospechosas empresas de aplicaciones de tecnología financiera y no reveló el KYC de las billeteras».
WazirX informó que antes de julio de 2020, ni siquiera registraron los detalles de la cuenta bancaria de la que recibieron fondos en el intercambio para comprar criptoactivos y no se realizó una verificación de la dirección física, dijo el ED. “No hay verificación del origen de los fondos de sus clientes. No se ha realizado EDD (Diligencia debida mejorada del cliente). No se han presentado STR (informes de transacciones sospechosas)”, acusó el ED.
Mhatre, dijo, tenía acceso remoto completo a la base de datos de WazirX, pero no proporcionó detalles de las transacciones relacionadas con los criptoactivos comprados con el producto del delito del fraude de aplicaciones de préstamos instantáneos. , los controles regulatorios laxos sobre las transacciones entre WazirX y Binance, no registrar transacciones en la cadena de bloques para ahorrar costos y no registrar KYC de billeteras opuestas aseguran que WazirX no pueda dar ninguna cuenta de los criptoactivos faltantes «, dijo ED. No lo hizo no ha hecho ningún esfuerzo por rastrear estos activos criptográficos. Al promover la oscuridad y las regulaciones AML (Anti-Money Laundering) laxas, él (WazirX) ha ayudado activamente a unas 16 empresas fintech acusadas a lavar el producto del delito utilizando la ruta criptográfica, dijo.
«En consecuencia, los activos móviles equivalentes por valor de Rs 64,67 millones de rupias que se encuentran en WazirX se congelaron en virtud de la PMLA», dijo.
El ED está investigando presuntos casos de fraude de aplicaciones de préstamos instantáneos y dijo que varias NBFC (compañías financieras no bancarias) y sus socios fintech se han entregado a prácticas de préstamos abusivos en violación de las pautas de RBI y al usar llamadas telefónicas que abusan de datos personales y usan lenguaje abusivo para extorsionar a los prestatarios con altas tasas de interés Dicho esto, varias empresas fintech respaldadas por fondos chinos no pudieron obtener una licencia NBFC de RBI para llevar a cabo negocios de préstamos y, por lo tanto, idearon la ruta de MoU con NBFC extintos para la devolución de sus licencia.
El ED dijo que después del inicio de la investigación penal en virtud de la Ley contra el lavado de dinero, muchas de estas aplicaciones fintech cerraron y desviaron sus enormes ganancias utilizando el modus operandi anterior. desviado por empresas fintech para comprar criptoactivos y luego lavarlos en el extranjero. Estas empresas y activos virtuales no se pueden rastrear en la actualidad”, dijo. WazirX, el año pasado, recibió un aviso de causa justificada por valor de 2.790 millones de rupias por parte del ED por supuesta violación de la Ley de gestión de divisas (FEMA).