¿Cómo se convirtió Binance en el mayor intercambio de criptomonedas?

Binance Ese es el El intercambio de criptomonedas más grande del mundoNo tiene oficinas físicas ni licencias para operar en el mercado y tiene el tamaño total de las bolsas de valores de Londres, Nueva York y Hong Kong. $ 76 mil millones al día. Como lo hiciste todo El quiere saber Patricia Kovsmann y Caitlin Ostroff y The Wall Street Journal.

Binance se fundó hace cuatro años y se ha convertido en el principal mercado de intercambio de criptomonedas. No tiene sede física ni permiso. El CEO no reaccionó a esto.

Binance procesa más transacciones para criptomonedas como Bitcoin y Ethereum Cada dia vale la pena $ 76 mil millones, según el proveedor de datos, la suma de los cuatro mayores competidores Comparación de cifrado.

Pero los años de alto crecimiento y cero regulación están llegando a su fin.

Regulación en tránsito

En una conferencia en octubre John Cunliffe, funcionario del Banco de Inglaterra Mencionó la crisis de las hipotecas de alto riesgo de 2008 y habló sobre las criptomonedas: «Si algo está creciendo muy rápidamente en el sistema financiero y está creciendo en un área en gran parte no regulada, las autoridades de estabilidad financiera deberían sentarse y tener cuidado».

Ese Comisión Nacional del Mercado de ValoresComisión de Valores de EE.UU Explore cómo Binance Haciendo negocios en los Estados Unidos., Dónde estás Muchas licencias estatales, Según ex ejecutivos. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Ha pedido a la subsidiaria estadounidense de Binance que proporcione una lista de información, incluidas sus relaciones con organizaciones globales, según un alto ejecutivo. simultaneamente, Ministerio de Justicia El ex gerente dijo que Binance está investigando si está incitando al lavado de dinero.

Amable Antiguo regulador financiero Trabajó en el desarrollo del negocio de Binance en los EE. UU., Llamado Binance Estados UnidosSe retiró en agosto y solo sirvió durante tres meses.

Algunos ex ejecutivos dijeron que estaban preocupados Control de datos del mercado de valores de EE. UU. Caerá Codificador chinoEl lugar en el que se fundó la empresa Dicen que esto crea la posibilidad de problemas similares con TikTok, citando Administración Trump La plataforma de redes sociales ha sido prohibida debido a la preocupación de que el gobierno chino pueda obtener acceso a los datos de sus clientes, lo que TikTok niega.

Ese Changpeng Zhao, fundador y director ejecutivo de BinanceEn una entrevista, dijo que el intercambio debe cumplir con los requisitos de los reguladores. Esto también incluye la adquisición de las licencias correspondientes.

“Tenemos un negocio muy legítimo”, dijo, y está creciendo rápidamente porque la gente confía en él. Pero «si nos fijamos en la proliferación de criptomonedas en todo el mundo hoy en día, podría ser». Menos del 2% de la población– comentó Zhao. «Para poner eso en 98% de la poblaciónel resto de‘Tenemos que regular. «

Zhao dijo que Binance Procedimiento de instalación de oficinas locales y sedesSolía ​​pensar que estaba desactualizado, pero esta era la medida que querían los reguladores. Dónde no quería decir. En agosto, Binance anunció en su sitio web que había introducido la verificación de identidad del usuario para evitar que los intercambios se utilicen para flujos de efectivo ilegales.

Binance y Binance.US se negaron a comentar sobre las investigaciones de la SEC y el Departamento de Justicia, que las dos compañías dijeron que son entidades separadas. «Adoptamos un enfoque colaborativo para trabajar con los reguladores de todo el mundo y nos tomamos en serio nuestras obligaciones de cumplimiento», dijo. Representante de Binance Jessica Jung«A medida que Binance evoluciona, también lo hace el comercio y la regulación de las criptomonedas, y viceversa».

Amable El portavoz de Binance EE. UU., Matthew MillerDiga: «Tenemos Protección confiable Asegúrese de que los datos solo estén disponibles Cumplimiento apropiado del cliente, mejora del desempeño o requisitos regulatorios.«. Comentó que todos los datos Clientes estadounidenses guardar en Servidor en EE. UU.

Pero, ¿dónde está Binance?

Ese Matrix Binance Holdings Ltd… Consiste Islas CaimánSegún el Regulador Financiero de las Islas Caimán, Binance no está registrado ni tiene licencia para intercambiar criptomonedas en el país. Jung dijo que Binance no opera el intercambio desde allí.

Sin embargo, el sitio web hasta septiembre Binance en Australia Afirma que Binance Holdings es una organización que brinda servicios de intercambio de criptomonedas a usuarios australianos. Jung llamó a esto «sólo un error tipográfico».

sociedad

Binance 3000 empleados en todo el mundodijo Zhao. Según el volumen de transacciones y las tarifas de transacción cobradas, los expertos de la compañía creen que si Binance sale a bolsa, podría alcanzar su valor. $ 300 mil millones, Según ex ejecutivos.

Esto haría a Zhao muy rico. ¿Quién dijo que son el mayor accionista de Binance?

Estrella de rock del mundo de las criptomonedas, 3,9 millones de seguidores en Twitter, Solo lo reconoces por las iniciales, Gran MurallaEl portavoz de Jung dijo que los oficiales de seguridad de la compañía le habían dicho previamente a él y a otros ejecutivos que se negaban a responder preguntas sobre su paradero.

Jung dijo que Zhao recientemente hizo pública su posición y ha pasado los últimos dos años en medio de una pandemia. SingapurSegún un amigo, iba en scooter eléctrico a las reuniones.

¿Quién es Zhao?

Zhao, de 44 años, nació en China y se mudó a Canadá con sus padres cuando tenía 12 años. Tokio y Nueva York En empresas financieras, incluidas Bloomberg LLCAllí desarrolló un software para el comercio de futuros.

Zhao escuchó por primera vez sobre las criptomonedas en 2013. Dado que no son emitidos por ningún gobierno, atraen el interés de muchos entusiastas de la informática que no se hacen ilusiones sobre los métodos de emisión de monedas gubernamentales.

Sin embargo, solo hay unas pocas plataformas y los precios fluctúan mucho. Los ataques a intercambios como Mt. Gox socavan la confianza.

A Zhao le atrajo la idea de una moneda descentralizada que se pueda usar en cualquier lugar sin un banco o burocracia. «Podemos utilizar esta tecnología para aumentar el dinero gratis para las personas de todo el mundo», dijo en una entrevista.

Vendió su apartamento en Shanghai por bitcoins y trabajó para varias startups de criptomonedas. Junto con un grupo de otros programadores, Binance se lanzó en 2017.

Originalmente se centró en las transacciones de Bitcoin y una miríada de implicaciones, pero no permitía a los usuarios intercambiar monedas digitales por monedas tradicionales. Zhao señaló que, para empezar, no requería una cuenta bancaria o una sede.

Binance agregó nueve idiomas a su sitio web para diferenciarse de sus únicos competidores de habla inglesa. Según varios proveedores, ha desarrollado una plataforma fácil de usar.

Binance recaudó Recaudó $ 15 millones cuando lanzó por primera vez su propia moneda digital, BNB, en julio de 2017. Otros inversores son en su mayoría chinos, según un prospecto de 2017 que describe su negocio.

Los usuarios provienen de todo el mundo, incluidos países con sistemas financieros no desarrollados como Sudáfrica, Rusia e IndiaBinance se convirtió en el mayor intercambio de criptomonedas en seis meses y pronto tuvo problemas con las autoridades. Verano de Shanghai 2017El gobierno chino prohíbe el intercambio de criptomonedas por temor a que se utilicen para retirar fondos ilegalmente del país.

El equipo de Binance de más de 30 personas empacó y se mudó JapónZhao dijo en la conferencia de tecnología virtual. En 2018, el regulador financiero de Japón advirtió a la compañía que no realizara acuerdos de vivienda sin una licencia.

Después de eso, Binance dejó de revelar la ubicación específica. Zhao dijo que los empleados están dispersos por todo el mundo y trabajan desde casa.

«Binance parece estar en todas partes, pero todavía no hay ningún lugar adonde ir», dijo. Ayia Leiniece, abogada de París Este es un grupo de inversores que intentan recuperar fondos que afirman que se perdieron cuando el mercado de Binance se congeló durante más de una hora en mayo. Binance se negó a comentar, pero dijo anteriormente que había tomado medidas inmediatas para ponerse en contacto con los usuarios afectados por la interrupción y compensar a los «usuarios que sufrieron pérdidas comerciales reales».

Cuando se desarrollaron nuevas criptomonedas, Binance comenzó a incluirlas en su plataforma. Incluso fichas de fanáticos del fútbol y memes de Dogecoin.

A diferencia de los intercambios que necesitan obtener aprobaciones regulatorias en todas las jurisdicciones, Binance lo usa Plataforma de comercio uniforme Binance.comAfirma que no tiene una base de operaciones en ningún país. Según los datos compilados por los reguladores japoneses, la plataforma todavía tiene tráfico de usuarios de Japón en 2019, un año después de que el regulador japonés Binance emitiera una advertencia. Empresa de investigación The BlockJung se negó a comentar.

Binance sale a la venta Derivados de criptomonedasCon un depósito de solo 80 centavos, los clientes pueden cambiar el equivalente a 100 dólares estadounidenses por Bitcoin u otras monedas digitales. Desde entonces, Binance ha cortado estas ofertas.

existe Año 2019Binance ha comenzado a permitir a los clientes Conversión de criptomonedas en monedas tradicionales como dólares estadounidenses, Conecta el intercambio al sistema bancario.

También usaron Basic Usuario de Youku También promueva anuncios en la plataforma de operadores de Oriente Medio y África que gestionan pequeños grupos de Facebook.

Los equipos de la empresa incluso compitieron por las mejores ofertas.

Binance.com también es muy popular en EE. UU., Pero está resultando más difícil mantener su posición dominante en EE. UU. Comisión Nacional del Mercado de Valores Escrito por Documentos de abril de 2019 Describe una prueba para determinar que Los activos digitales pueden verse como valores reguladosZhao dirigió a los usuarios estadounidenses a Binance.US, que ofrece una pequeña cantidad de transacciones en criptomonedas y no derivados.

Al final Año 2020La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Preguntó sobre Binance. Información sobre su empresaEl ex gerente dijo quién puede controlar la «billetera digital» del usuario donde se guarda la criptomoneda y los detalles de la transacción entre Binance.US y Binance Holdings.

Binance.US se suspendió en mayo de 2021. Director BRIAN BROOKSQuien sirvió Y más. Jefe de la Oficina de Auditores de la Administración Trump Y era el CEO de su rival comercial Coinbase Global Corporation

Brooks tenía la intención de recaudar fondos de inversores estadounidenses. Según ex ejecutivos, esto permitirá a miembros independientes unirse a la junta directiva y debilitar la propiedad de Zhao, que posee una participación mayoritaria en Binance.US.

Brooks todavía quiere El software importado de China está controlado en EE. UU.Dijo. Según los informes, los empleados de Binance.US deberían haber pedido a los empleados de Shanghai un mes antes del lanzamiento que solucionen los problemas de software que afectan a algunas cuentas de EE. UU. Correos electrónicos vistos por el Wall Street Journal… Solo este verano, según ex ejecutivos, desarrolladores de Shanghai Conservaron el código de programación que protege las billeteras digitales de los usuarios estadounidenses.Y trabajar en un motor que coordine la operación

A principios de agosto, cuando Brooks estaba a punto de finalizar su recaudación de fondos de $ 150 millones con 12 inversionistas estadounidenses, personas familiarizadas con el asunto dijeron que él y Zhao estaban discutiendo sobre la selección de nuevos miembros de la junta, según personas familiarizadas con el asunto.

Algunas personas dicen que Brooks cree que el inversionista principal obtendrá automáticamente el puesto y la junta elegirá directores independientes, pero Zhao espera obtener la autoridad para aprobar el nombramiento. Zhao también se negó a eliminar la gestión de códigos de Shanghai, según personas familiarizadas con el asunto.

Brooks renunció el 6 de agostoVarios miembros del equipo legal y de cumplimiento han dejado sus puestos, según personas familiarizadas con el asunto.

El portavoz de Binance dijo China no tiene ninguna tecnología o datos de BinanceMiller dijo: «Todos Información personal del cliente de EE. UU. Almacenado en la plataforma Servicios web de Amazon Tiene su sede en Richmond, Virginia «.

Miller agregó: «Son los ejecutivos de Binance.US quienes supervisan la dirección, los activos y la supervisión de las cuentas y los datos de los clientes de la empresa». Dijo que Binance.US tiene empleados en todo el mundo.

Binance.US aumentó Financiamiento adicional y planes para nombrar a dos nuevos miembros del Consejo de Inversores, Un portavoz dijo quién supervisaría la transición a una OPI en Estados Unidos. Zhao dijo que quería La OPI tendrá lugar en 2024.

A pesar de los problemas regulatorios de Binance, continúa creciendo. Las transacciones al contado en Binance.com aumentaron en septiembre. 10% respecto al mes anterior, de acuerdo a Comparación de cifradoEsto lo convierte en el mayor volumen mensual de operaciones al contado por decimoquinto mes consecutivo.

Zhao dijo que su objetivo es lograr tasas de crecimiento más modestas. «Queremos que otros intercambios crezcan para poder distribuir la carga entre los usuarios», dijo.

El precio de negociación de la criptomoneda de la plataforma BNB es de $ 579.

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